CONSEILS PATRIMONIAUX AUX PARTICULIERS

Notre métier est de vous guider en sécurité vers la réussite de vos objectifs patrimoniaux

DEFISCALISATION

Toutes les solutions de défiscalisations sécurisées.

CAPITALISATION

Les meilleures opportunités d'investissement

RETRAITE

Tous les outils pour créer un complément de revenus.

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NOS DOMAINES D’INTERVENTION

Construire et développer un patrimoine

Les leviers de développement d’un patrimoine sont nombreux : épargne, crédit, investissements, donations … mais chacun d’entre eux présente des avantages et des inconvénients. La construction d’un patrimoine doit se faire sur de solides fondations, et notre métier est de vous guider dans le choix de meilleures options en fonction de votre situation personnelle, professionnelle, ainsi que de la conjoncture.

Réorganiser un patrimoine

L’objectif est de pratiquer dans un patrimoine déjà existant les aménagements nécessaires afin d’en assurer la performance, la sécurité, et l’adéquation avec vos attentes. Les mesures envisageables vont de l’arbitrage entre actifs afin de rééquilibrer un patrimoine ou de dégager des liquidités, la sélection d’investissements adaptés à vos projets de vie, la restructuration juridique en vue de préparer une transmission ou de diminuer votre fiscalité.

Transmettre un patrimoine

Une transmission réussie doit répondre à de multiples objectifs : optimiser la fiscalité et les coûts, respecter la volonté des donateurs, assurer l’équilibre familial, répondre aux exigences légales. C’est donc un sujet complexe qui nécessite d’être anticipé. Les outils à notre disposition pour vous aider à bâtir une stratégie optimale sont nombreux : donations, démembrement, changement de régime matrimonial, utilisation de niches fiscales.

Payer moins d’impôts

La fiscalité est la première préoccupation des Français en raison de son niveau, mais aussi de sa complexité. Il existe près de 400 niches fiscales en perpétuelle évolution et il est difficile de se retrouver dans ce labyrinthe. Notre rôle est d’identifier vos besoins et de vous proposer des solutions adaptées. Cela peut passer par la réalisation d’investissements immobiliers ou financiers, mais aussi par des aménagements juridiques de votre patrimoine.

Préparer la retraite

L’insécurité du régime obligatoire des retraites motive un nombre croissant de personnes à anticiper pour éviter toute déconvenue à terme. Ces préoccupations sont justifiées tant il est difficile d’imaginer comment un système déjà déficitaire pourra être financé par une population à la démographie vieillissante. Nous vous proposons de réaliser au plus vite un bilan, afin de vous présenter les mesures permettant de générer un complément retraite.

Protéger votre famille

La protection de proches passe par la souscription de contrats de prévoyance, mais nécessite également d’être envisagée en fonction de votre situation juridique. Le contrat de mariage, la filiation dans une famille recomposée, la situation professionnelle, sont autant d’éléments pouvant induire des effets parfois inattendus. Une étude sociale et patrimoniale vous permettra de décider d’une stratégie efficace pour protéger votre famille des aléas de la vie.