NOTRE LIBERTÉ EST VOTRE INTÉRÊT
L’activité de courtier est une particularité du métier de gestionnaire de patrimoine. Bien qu’étant rémunérés sous forme de rétrocession de frais de gestion, nous libres de sélectionner nos partenaires de travail et fournisseurs. A ce titre, nous nous distinguons des établissements bancaires classiques ou des agents généraux, n’étant pas tenus de proposer les produits des uns ou des autres à nos clients. Nos choix sont le résultat de nos convictions.
Nous intervenons dans plusieurs domaines : la recherche de crédits pour vos projets immobiliers, la sélection d’assurances pour vos emprunts, la sélection de produits financiers performants et adaptés à vos besoins, ou encore la négociation des meilleures conditions tarifaires et contractuelles.
Nos engagements
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- Liberté dans le choix des produits
- Préconisations réellement adaptées à vos besoins, et non aux nôtres
- Accompagnement dans la sélection et suivi dans le temps
Vous souhaitez en savoir plus sur nos services ?
NOS DOMAINES D’INTERVENTION
SÉLECTION DE SCPI
Les SCPI sont des sociétés civiles de placement immobilier présentant de nombreux atouts. Dans le cadre d’une stratégie patrimoniale, elles sont utilisées en vue de la création de revenus complémentaires ou dans une optique de défiscalisation des revenus ou de l’impôt sur la fortune. Nous vous accompagnons dans la sélection des meilleures SCPI.
ASSURANCE EMPRUNTEUR
L’assurance emprunteur est un élément primordial, premièrement en raison de son poids très important sur le coût total du crédit, mais aussi, car c’est elle qui va vous permettre d’assurer votre sécurité et celle de votre famille en cas de coup de dur. Notre métier est de sélectionner pour vous les meilleurs contrats et de vous aider à y voir plus clair sur vos besoins réels.
Assurance Vie
Outil de gestion et de transmission, c'est à notre sens l'enveloppe de gestion financière la plus technique, l'une des plus souple, et la moins fiscalisée.
Contrat de capitalisation
Outil de gestion proche de l'assurance-vie, utilisée principalement pour les personnes morales, et dans quelques cas particuliers pour les personnes physiques.
Compte titres
Pour une gestion de la trésorerie des sociétés commerciales, comme pour les particuliers.
Holdings et FCPI
Outil de diversification d'épargne, permettant en outre une défiscalisation sur les revenus, ou sur l'ISF.
Contrats dédiés à la retraite
Contrats prévus spécifiquement pour la retraite, généralement avec sortie en rente.
PEA
Enveloppe d'investissement permettant à terme de défiscaliser totalement les bénéfices réalisés.